【ほったらかし投資勉強会】どんなに勉強しても理解できない金融商品には手を出さない
警察庁はSNS型投資詐欺の注意喚起を行っています。
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| SNS型投資詐欺より |
本日、「SNSの株式投資めぐるグループで詐欺か 医師が約4億円詐取される」というニュースが流れてきました。SNS型投資詐欺の典型例ともいえます。
県警東入間署によると、男性が株式投資に関するSNSの投稿を通じて、SNSの株式交流グループを紹介され、実在する証券会社をかたった取引に参加したという。証券会社の職員を名乗る人物らから「証券会社の特権口座を開設してください」などとメッセージがあり、代金を求められた男性は、4月21日から6月27日までに55回、指定された47個の口座に現金計約3億9千万円を送金したという。
「証券会社の特権口座を開設してください」？
「特権口座」など聞いたことがないため、念のために検索してみたら、やはりそんな口座は存在していませんでした。
『ほったらかし投資術』（朝日新聞出版）の前提にあるのは、「分からない金融商品には手を出さない」というルール。どんなに勉強しても自分の頭で理解できないのであれば、選択肢から除外するのが無難です。
ニュースで登場した「特権口座」も、証券会社の職員（実際は詐欺師でしょうが）に尋ねるだけでなく、自分でも勉強して仕組みがよくわからなかったら、送金するべきではなかったのでしょう。
今回、SNS型投資詐欺に関連して、さまざまな詐欺を調べてみたところ、多くの場合は、デリバティブ（derivative 金融派生商品）が用いられていました。
デリバティブは、株式、債券、預貯金・ローン、外国為替などの金融商品のリスクを低下させたり、高い収益性を追求したりする手法として考案されました。基本的なものが、先物取引とオプション取引、スワップ取引です
先物取引：将来の売買についてあらかじめ現時点で約束をする取引
オプション取引：将来売買する権利をあらかじめ売買する取引
スワップ取引：同じ通貨で異なるタイプの利息を交換したり、異なる通貨の利息などを交換したりする取引
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| デリバティブの種類より |
「売買する権利を売買」という時点で、すでに私の理解の範囲を超えています。そんな私ですが、さまざまな詐欺をまとめてみました。
登場する用語を、先に挙げておきます。
証拠金：デリバティブやFX取引などでの取引の損失に備えて、証券会社や清算機関に預ける担保となる金銭
約定：売り手と買い手の条件が合致して売買が成立すること
取引ポジション（建玉 たてぎょく）：未決済のまま残っている約定
買いポジション（信用買い、空買い、ロングポジション、買い建玉）:資産を買い、その価格上昇による利益を期待する状態
売りポジション（信用売り、空売り、ショートポジション、売り建玉）:資産を売り、その価格下落による利益を期待する状態
両建（りょうだて）：同じ銘柄の買いポジションと売りポジションを同時に持つ取引
直し：決済するのと同じ日に、買ったものをもう一度買ったり、売ったものをもう一度売りに出したりすること
途転（どてん）：保有しているポジションを決済し、すぐに反対のポジションを持つこと
日計り（ひばかり）：金融商品を、同じ日に買いと売りを完結させる取引
不抜け：取引上の損益では利益となっているものの、業者に支払う手数料が利益よりも大きいために顧客の損失となっていること
向かい玉（むかいぎょく）：顧客から頼まれた売買注文に対応して、先物取引業者が建てる自己玉（顧客の損をそのまま業者の利益とすることができる）
○先物取引・先物オプション・くりっく３６５・くりっく株３６５に関連する詐欺
先物取引
原資産（株式、債券、通貨、原油や米といった商品、不動産など）を、将来の決められた期日（満期日）に、取引の時点であらかじめ決められた価格（権利行使価格）で売買することを約束する取引です。
先物オプション
デリバティブ（金融派生商品）の一つで、将来の一定の期日（満期日）に、あらかじめ決められた価格で、原資産を売買する権利を売買する取引です。買う権利をコールオプション、売る権利をプットオプションといいます。
くりっく３６５（取引所為替証拠金取引）
1998（平成10）年に、外国為替及び外国貿易法（通称・外為法）が改正され、個人でもFX（外国為替証拠金取引）取引が可能になりました。
しかし、当時は取引を規制する法律や監督官庁が定められていなかったため、勧誘行為や証拠金の扱いに関するトラブルが頻発しました。
証拠金とは、先物取引やFXなどの取引を行う際に、損失が発生した場合に備えて、取引業者に預けるお金です。証拠金を担保に、少ない資金で大きな金額の取引（レバレッジ）を行うことができます。
2005（平成17）年に、FX取引を規制する改正金融先物取引法が施行され、この年に東京金融取引所に上場したFXの愛称が「くりっく３６５」です。
くりっく株３６５（取引所株価指数証拠金取引）
国内外の株価指数やETF（上場投資信託）を取引の対象にして、価格の値上がり・値下がりを予想し収益を狙います。東京金融取引所に上場しています。
やり口
無差別の電話勧誘で「○○で世界が不安定になり、△△の値段が今は信じられないくらいに低いが、もう下がることは考えられない｡今買えば確実にもうかる」などと、先物取引・先物オプション・くりっく３６５・くりっく株３６５を勧める
→取引開始
→電話で「まだまだ行けます」「絶対に上がります」「今買わなければ損です」「あと100万、なんとかなりませんか」などと取引の拡大を要求
→「今やめればこれまでのお金が無駄になる」「さらに巨額の損害が発生する」「やめるわけにはいかない」などと取引をやめさせない
→特定売買といわれる手数料稼ぎの手法を駆使して無意味で過当な取引を繰り返す
○証拠金取引商法（ＣＯ２排出権・ロコ・ロンドン貴金属・金地金分割払い取引）
証拠金取引とは、顧客が業者に証拠金（または保証金）を預け、これを担保に何十倍もの規模の取引を行うことです。元本保証はありません。
やり口
ロコ・ロンドン貴取引：本来は、ロンドンで金の現物を受け渡しする取引だが、日本の業者がやっているのは現物の受け渡しをしない取引
※非常にわかりやすい漫画があります。
ＣＯ２排出権取引（ＣＯ２排出権証拠金取引、ＣＯ２排出量取引）：ＣＯ２排出権（二酸化炭素排出権）の売買でレバレッジをかけた証拠金取引
金地金分割払（前払い）取引：金地金や白金地金を大量に売付け、総代金の2割程度を支払わせ、残りを300回程度の分割払いとするものの、金地金の現物が将来確実に受け取れるという保証はない
※「今なら特別価格で安く金が買え、現在の金相場価格で売っても利益が出るし、いつでも解約できる」「本来は30年間の360回の分割払いだが、初回の80万円を払えば、あとは一度も支払う必要はない」といった勧誘がされがちです。
○FX取引（外国為替証拠金取引）自動売買システム
自動売買システムでＦＸ取引をして高率の配当をするなどと称する預り金商法。
※大学の先輩から「20歳になったら、FXで儲けているスゴイ人を紹介すると」言われてWeb会議システムで話を聞き、断り切れず50万円のFX自動売買ソフトを購入したがもうからなくて、友人が加入すると5万円貰えるので誘ったら「マルチだからやめたら」と友人に言われたケースも。
○未公開株・社債・社員権・会員権・換価性のない外国通貨などの取引
未公開株商法：非上場株式を上場間近であるなどとして客観的価値から著しく乖離する高い価格で売りつける商法
※社債券、社員権、イラクディナールなどの我が国でほとんど流通のない通貨、リゾート会員権、老人ホームの利用権、水源地の持ち分、医療機関債、海外の不動産、カラオケ著作権
※環境問題に関連付けた投資勧誘が急激に増加
○ファンドまがい・マルチまがい商法
ファンド商法：ファンドへの出資金名目で金を騙取する商法
※不動産ファンド、健康食品、疑似通貨、ＦＸ取引の自動売買ソフト、英国のスポーツブック
○マンション投資商法
「投資用マンションを購入すれば、家賃収入を得ることができ、ローンを組んでも持ち出しをすることはな」などとして投資用マンションの購入を勧誘します。
・通常の不動産価格よりも高い価格で購入
・虚偽の家賃保証
・収益予測において重要な要因があえて省略
・契約の目的を告げずに接触
・長時間の拘束や脅し
・いわゆるデート商法的な手口
○サクラサイト被害（出会い系サイト）・ギャンブル系詐欺
サクラサイト被害（出会い系サイト）
突然のメールや登録サイトからの誘導で、異性あるいは芸能人に出会える、相談に乗ってあげることができる、などと思い込まされ、いわゆる「サクラ」（業者側のメール要員）とやりとりを続けることで金銭をだまし取られます。
パチンコ必勝法・競馬必勝法詐欺
パチンコ・パチスロの攻略法や競馬必勝法を教えるというもの、そして勝率の高い台を教える（情報を提供する）代わりに、登録料や情報料などを払うとともにもうけの一部を渡すという打ち子詐欺があります。
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ヤバい勧誘に遭ってだまされるのは、私たちの責任ではない。しかし、だまされたとわかった直後の対応は、私たちの責任
■主な参考資料
あおい法律事務所
東京金融取引所
CO2排出権取引被害について
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